Дорожные чеки

Дорожные чеки: понятие и особенности
Операции с дорожными чеками
Требования к финансовым компаниям, которые осуществляют операций с дорожными чеками

Дорожные чеки: понятие и особенности

Дорожный чек - бумажный расчетный документ, выраженный в иностранной валюте и который используется как средство международных расчетов неторгового характера, и являются денежным обязательством чекодателя выплатить указанную в чеке сумму чекодержателю (собственнику), подпись которого проставляется в указанном месте во время продажи.

Согласно законодательству Украины, дорожный чек относят к платежным документам, выраженным в иностранной валюте, которые в свою очередь являются валютными ценностями.

Таким образом, для осуществления операций с дорожными чеками требует получения Генеральной лицензии НБУ на осуществление валютных операций. 

Операции с дорожными чеками 

Под операциями с дорожными чеками необходимо понимать выпуск и обслуживание дорожных чеков.

Выпускать дорожные чеки может только иностранный банк и иностранная финансовая компания, осуществляющие эмиссию дорожных чеков.

К операциям по обслуживанию дорожных чеков относятся:

• Операции по продаже дорожных чеков физическим лицам-резидентам и нерезидентам;
• Операции по покупке дорожных чеков у физических лиц-резидентов и нерезидентов или уполномоченных лиц представителей юридического лица-нерезидента.

Приобретение и продажа дорожных чеков финансовыми компаниями осуществляется исключительно за свободно конвертируемую валюту, а именно: австралийские доллары, английские фунты стерлингов, датские кроны, доллары США, исландские кроны, канадские доллары, норвежские кроны, шведские кроны, швейцарские франки, японские иены, евро.

Требования к финансовой компании, которая осуществляет операций с дорожными чеками

Операции с дорожными чеками могут осуществлять только:

• Банки
• Уполномоченные финансовые компании

непосредственно или через пункты обмена валюты.

Под уполномоченной финансовой компанией, необходимо понимать:

• юридическое лицо, не являющееся банком;
• которое предоставляет одну или несколько финансовых услуг;
• внесена в Государственный реестр финансовых учреждений;
• имеет генеральную лицензию Национального банка Украины на осуществление операций с валютными ценностями.