| |
Привлечение депозитов
Привлечение депозитов
Условия, которым должен соответствовать кредитный союз при осуществлении деятельности по привлечению депозитов
Документы необходимые для получения лицензии на привлечение депозитов  Привлечение депозитов
Привлечение депозитов как вид финансовой деятельности может осуществляться исключительно кредитными союзами.
Осуществление деятельности по привлечению депозитов / взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета, использование таких средств для предоставления им кредитов может осуществляться кредитным союзом лишь при условии получения лицензии на осуществление деятельности по привлечению взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета.
Органом лицензирования деятельности кредитных союзов по привлечению депозитов - взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета является Госфинуслуг.
Срок действия лицензии - три года, а при повторной выдачи лицензии, если к лицензиату в течение предыдущего срока действия лицензии не применялись меры воздействия, - 5 лет. Если к лицензиату были применены меры воздействия, повторно лицензия выдается сроком на 3 года. Условия, которым должен соответствовать кредитный союз при осуществлении деятельности по привлечению депозитов
При осуществлении деятельности по привлечению депозитов / взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета кредитный союз должен:
-
соблюдать требования законодательства Украины;
-
в своей деятельности руководствоваться Уставом и внутренними положениями;
-
формировать капитал, резервы, фонды и определять порядок покрытия убытков в соответствии с требованиями, установленными Госфинуслуг;
-
придерживаться финансовых нормативов, установленных нормативно-правовыми актами Госфинуслуг;
-
быть обеспеченным компьютерной техникой для ведения учета и коммуникационными средствами (телефон и / или факс), а также использовать программное обеспечение в соответствии с требованиями Госфинуслуг;
-
иметь отдельное помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что исключает их похищение (повреждение), необходимые средства безопасности, включая охранную сигнализацию и / или соответствующую охрану, а также иметь другое специальное техническое оборудование, относящееся к предоставлению финансовых услуг, перечень и требования к которому устанавливаются Госфинуслуг;
-
осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг, на основании договора, который должен соответствовать требованиям законодательства;
-
вести учет заключенных договоров, которые необходимо хранить не менее пяти лет после выполнения взаимных обязательств;
-
подавать в Госфинуслуг финансовую отчетность и другие отчетные данные, информацию в объеме, форме и в сроки, установленные Госфинуслуг;
-
выполнять свои обязательства перед членами в порядке и в течение сроков согласно заключенным договорам;
-
выполнять гарантированные законом права членов кредитного союза по вопросам управления кредитным союзом и по вопросам получения информации о деятельности кредитного союза;
-
при принятии членов в кредитный союз - соблюдать признаки членства, определенные уставом;
-
в течение пятнадцати рабочих дней после возникновения изменений и / или дополнений к документам, представленным для получения лицензии на привлечение депозитов, письменно уведомить Госфинуслуг и предоставить соответствующие подтверждающие документы;
-
в течение пятнадцати рабочих дней после наложения санкций другими органами исполнительной власти письменно уведомить Госфинуслуг и предоставить копии соответствующих подтверждающих документов;
-
членами органов управления кредитного союза не могут быть лица, которые по решению суда признаны недееспособными или ограниченно дееспособными, лица, отбывающие наказание в виде лишения свободы, а также лица, имеющие непогашенную судимость за корыстные преступления;
-
руководители и главный бухгалтер кредитного союза должны соответствовать профессиональным и квалификационным требованиям, установленным Госфинуслуг;
-
Государственный платеж за лицензию на привлечение депозитов / взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета составляет 600 гривен.
Если кредитный союз получает лицензию на привлечение средств на депозитные счета повторно, - на 5 лет государственный платеж будет составлять 1000 гривен. Документы, необходимые для получения лицензии на привлечение депозитов
Для получения лицензии на привлечение депозитов / взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета от физических лиц - членов кредитного союза Заказчик обязан предоставить Исполнителю следующие документы:
-
копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица или копию справки о внесении в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины;
-
отчетные данные в бумажной и электронной форме, составленные в соответствии с Порядком составления и представления отчетности кредитными союзами и объединенными кредитными союзами в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины, утвержденным распоряжением Госфинуслуг от 25.12.2003 N 177, по состоянию на последний день месяца, предшествующего дате подачи заявления для получения лицензии;
-
копии документов об образовании, в том числе документов, подтверждающие прохождение руководителем и главным бухгалтером кредитного союза повышения квалификации согласно Профессиональным требования к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, утвержденным распоряжением Госфинуслуг от 13.07.2004 N 1590;
-
копии трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера кредитного союза. В случае назначения председателя правления и / или главного бухгалтера по совместительству кредитный союз дополнительно подает - копии соответствующих решений органов управления о назначении на должность по совместительству;
-
в случае избрания кредитным союзом такой формы ведения бухгалтерского учета, как пользование услугами специалиста по бухгалтерскому учету, зарегистрированного как предприниматель, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица или ведение на договорных основах бухгалтерского учета централизованной бухгалтерией или аудиторской фирмой, кредитный союз подает копии документов, подтверждающих наличие таких договорных отношений;
-
информацию о наличии в кредитном союзе программного обеспечения (с указанием о его наименования и разработчика) и специального технического оборудования, связанного с предоставлением кредитным союзом финансовых услуг;
-
информацию о наличии у кредитного союза отдельного помещения с ограниченным доступом по местонахождению кредитного союза (с указанием названия, номера и даты составления документа, подтверждающего право собственности или пользования помещением), а также сейфа и необходимых средств безопасности, в частности охранной сигнализации и / или соответствующей охраны;
-
внутренние положения по предоставлению финансовых услуг;
-
справку о составе органов управления кредитного союза;
-
справку с информацией относительно установленного в кредитном союзе порядка учета заключенных договоров на оказание финансовых услуг;
-
копию документа, подтверждающего ознакомления под личную подпись членов органов управления и работников кредитного союза с уставом и внутренними положениями кредитного союза;
-
копии документов, подтверждающих проведение последнего общего собрания, а именно: копия публикации сообщения о созыве общего собрания в соответствующих средствах массовой информации; экземпляр приглашения на общее собрание и других документов, которые направлялись письмом (вручались) каждому члену кредитного союза; копия протокола общего собрания и реестр лиц, принимавших участие в этом собрании. Кредитные союзы, которые на дату подачи заявления проводили только учредительное собрание, подают заверенные оттиском печати и подписью руководителя кредитного союза копии протокола учредительного собрания и реестра лиц, принимавших участие в этих собраниях;
-
справку о соответствии за руководителя и главного бухгалтера кредитного союза требованиям подпунктов "г" и "г" пунктов 2.1 и 3.1 Профессиональных требований к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, утвержденных распоряжением Госфинуслуг от 13.07.2004 N 1590.
|
