Обмен валют

Валютно-обменные операции
Пункт обмена валют: понятие и участники рынка валютно-обменных операций
Регистрация пункта обмена валют
Документы необходимые от Заказчика для проведения регистрации пункта обмена валют
Пункт обмена валют на агентских отношениях

Валютно-обменные операции

К валютно-обменным операциям с иностранной валютой и дорожными и именными чеками относятся:

покупка у физических лиц - резидентов и нерезидентов наличной иностранной валюты за наличные гривны; 

продажа физическим лицам - резидентам наличной иностранной валюты за наличную гривну; 

обратный обмен физическим лицам - нерезидентам неиспользованных наличных гривен на наличную иностранную валюту;

купля-продажа дорожных чеков за наличную иностранную валюту, а также покупка-продажа дорожных чеков за наличные гривны;

конвертация (обмен) наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства; 

прием на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков.

Пункт обмена валют: понятие и участники рынка валютно-обменных операций

Пунктом обмена иностранной валюты является структурная единица, которая открывается банком (финансовым учреждением), в том числе на основании агентских договоров с юридическими лицами-резидентами, а также национальным оператором почтовой связи, где осуществляются валютно-обменные операции для физических лиц - резидентов и нерезидентов.

Открывать пункты обмена валюты для осуществления валютно-обменных операций имеют право:

1. банки, которые получили банковскую лицензию и письменное разрешение Национального банка Украины на осуществление неторговых операций с валютными ценностями; 
2. финансовые учреждения, национальный оператор почтовой связи, получивших генеральную лицензию Национального банка Украины на осуществление операций с валютными ценностями.

Открытие пунктов обмена валюты банком (финансовым учреждением) разрешается только на территории того территориального управления Национального банка Украины, на территории которого расположен этот банк (финансовое учреждение). 

Регистрация пункта обмена валют 

Пункты обмена подлежат регистрации в территориальном отделении НБУ. Пункт обмена валют будет подлежать регистрации в НБУ при условии:

• представления согласно разработанного и подготовленного пакета документов для регистрации пункта обмена; 
• наличия квалифицированных кассиров; 
• наличия средств для определения подлинности банкнот и дорожных чеков (одного или нескольких):
• прибор для рассмотрения банкнот иностранных государств и дорожных чеков на свет и в отраженном свете;
• прибор для контроля признаков, проявляющиеся в ультрафиолетовых лучах;
• прибор для контроля признаков, которые проявляются в инфракрасных лучах;
• прибор для контроля магнитных меток;
• семи - десятикратные увеличительные линзы;
• наличия регистратора расчетных операции (РРО); 
• наличия справочника для определения подлинности банкнот и справочных материалов для определения подлинности дорожных чеков; 
• обеспечение сейфом для хранения валютных ценностей и бланков строгой отчетности.
  

Проведение операций в пункте обмена валют начинается только:

• после его регистрации в территориальном управлении НБУ, 
• после его регистрации РРО в налоговом органе; 
• на основании приказа по банку (финансовому учреждению) об открытии пункта обмена валюты. 

Документы, необходимые от Заказчика для проведения регистрации пункта обмена валют

1. Договор аренды или Свидетельство о праве собственности (другие право установочные документы) на размещение пункта обмена валют в определенном месте; 
2. Копию заключения территориального управления о согласовании агентского договора, заключенного банком (финансовым учреждением) с агентом, если пункт обмена валют банка (финансового учреждения) будет работать на основании агентского договора;
3. Информацию о соответствии пункта обмена валют нормативно правовым актам НБУ.

Пункт обмена валют на агентских отношениях

Агентом валютно-обменных операций может быть:

• Юридическое лицо - резидент, внесенное в Государственный реестр финансовых учреждений; 
• Юридическое лицо, не является финансовым учреждением и которое заключило агентский договор с банками об осуществлении валютно-обменных операций от имени банка и за счет средств банка с иностранной валютой через пункты обмена валют.

Требования к юридическому лицу для заключения агентского договора:

• наличие собственного капитала в размере 250 000 грн; 
• в учредительных документах предусмотрено право предоставлять финансовые услуги по обмену валют;

Банк в течение трех дней обязан согласовать агентский договор с территориальным отделением НБУ. Для согласования агентского договора Заказчик должен предоставить:

• нотариально заверенный агентский договор; 
• нотариально заверенную копию учредительных документов агента; 
• копию свидетельства о регистрации финансового учреждения.

Территориальное управление НБУ выдает заключение о согласовании или отказе в согласовании договора с агентом.