Перевод денег

Перевод денег
Требования для осуществления деятельности по переводу денег
Внутригосударственная платежная система (ВПС)
Международная платежная система (МПС)
Финансовое учреждение, которое осуществляет перевод денег
Требования к финансовому учреждению
Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег

Перевод средств 

Перевод денег - движение определенной суммы средств с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему в наличной форме. Инициатор и получатель могут быть одним и тем же лицом.

Требования к небанковскому финансовому учреждению для осуществления деятельности по переводу денег

Субъектами перевода средств являются члены и участники платежной системы.

Отношения между субъектами перевода регулируются на основании договоров, заключенных между ними с учетом требований законодательства Украины.

Есть два вида платежных систем внутригосударственные и международные.

Внутригосударственная платежная система (ВПС)

Внутригосударственной платежной системой (ВПС) является платежная система, в которой платежная организация является резидентом и которая осуществляет свою деятельность, и обеспечивает проведение перевода средств исключительно в пределах Украины.

Международная платежная система (МПС)

Международной платежной системой (МПС) является платежная система, в которой платежная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом и осуществляющее свою деятельность на территории двух и больше стран, и обеспечивает проведение перевода средств в пределах этой платежной системы, в том числе из одной страны в другую.

Финансовое учреждение, которое осуществляет перевод денег

Финансовым учреждением, которое имеет право осуществлять перевод денег является финансовое учреждение, член ВПС и/или МПС, или которое является платежной организацией;

Такое финансовое учреждение на основании надлежащим образом оформленного права (полученной лицензии платежной системы, заключенного с платежной организацией платежной системы договора и т.п.) предоставляет услуги участникам платежной системы по проведению перевода денег с помощью этой платежной системы;

Требование к финансовому учреждению

Финансовые учреждения, которые имеют право осуществляет перевод денег должны соответстовать следующим требованиям:

• в уставных документах должен быть предусмотрен такой вид деятельности как перевод денег;
• иметь Лицензию Госфинуслуг на осуществление деятельности по переводу денег;
• иметь руководителя и главного бухгалтера, которые соответствуют Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;
• иметь собственный капитал за последний отчетный период в размере не меньшем, чем необходимо на момент внесения информации о заявителе в Реестр финансовых компаний, что подтверждается заключением аудитора.

Лицензия на осуществление деятельности по переводу денег

После получения лицензии лицензиат имеет право осуществлять перевод средств в национальной валюте на всей территории Украины в установленном законодательством порядке.

Перевод средств в иностранной валюте может осуществляться при условии дополнительного получения генеральной лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций.

Срок действия лицензии - три года. Лицензия, действующая до окончания срока ее действия, признание лицензии недействительной или ее аннулирования. В случае повторной выдачи лицензии, если к лицензиату в течение предыдущего периода пользования лицензией не применялись меры воздействия, лицензия может быть выдана сроком на пять лет.