|
|
Ломбарди
Ломбард - предмет діяльності
Фінансові послуги ломбарду
Супутні послуги ломбарду
Вимоги, яким повинен відповідати ломбард
Професійні вимоги до керівника ломбарду
Професійні вимоги до головного бухгалтера ломбарду
Реєстрація ломбарду (створення ломбарду) - етапи
Реєстрація повного товариства
Документи необхідні для реєстрації повного товариства
Реєстрація ломбарду (створення ломбарду) як фінансової установи
Документи необхідні для реєстрації ломбарду (створення ломбарду) як фінансової установи
Ліцензування ломбардної діяльності
Створення відділень ломбарду
Ломбард - предмет діяльності
ЛОМБАРД - фінансова установа, виключним видом діяльності якої є надання на власний ризик фінансових кредитів фізичним особам за рахунок власних або залучених коштів, під заставу майна на визначений строк і під процент та надання супутніх послуг ломбарду.
Предмет діяльності ломбарду - фінансові та супутні послуги: До фінансових послуг домбарду належать:
- фінансові кредити за рахунок власних коштів;
- фінансові кредити за рахунок залучених коштів. (даний вид діяльності підлягає ліцензуванню згідно Ліцензійних умов провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів кредитними установами від 18.20.2005р. №4802).
Супутні послуги ломбарду, якщо інше не встановлено законом:
- оцінка заставленого майна;
- надання посередницьких послуг зі страхування предмета застави на підставі агентського договору зі страховою компанією;
- реалізація заставленого майна відповідно до чинного законодавства та/або умов договору.
Реєстрація ломбарду (створення ломбарду) передбачає відповідність ломбарду наступним вимогам:
- бути створеним у формі повного товариства;
- мати внутрішні правила та положення надання фінансових послуг ломбардом, затверджені у встановленому порядку;
- забезпечити наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєструючої системи (у тому числі обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо), необхідних для надання фінансових послуг та забезпечення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства;
- мати власне або орендоване приміщення площею не менше ніж 5 квадратних метрів, призначене для надання фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, у тому числі окреме приміщення для зберігання заставленого майна, яке повинне бути обладнане необхідними засобами безпеки, зокрема, охоронною сигналізацією та/або відповідною охороною;
- в установчих документах ломбарду повинен бути вичерпний перелік видів фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, які планує надавати ломбард;
- заявлений в установчих документах ломбарду статутний капітал повинен бути сформований відповідно до законодавства та установчих документів на дату подання заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ;
- власний капітал ломбарду має становити не менше ніж 200 000 гривень на дату подання заяви про внесення інформації про нього до Державного реєстру фінансових установ;
- керівник та головний бухгалтер ломбарду повинні відповідати професійним вимогам.
Професійні вимоги до керівника ломбарду:
- мати повну вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра);
- пройти підвищення кваліфікації та скласти екзамен на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації керівників, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
- мати не менше, ніж 5-річний загальний стаж трудової діяльності;
- протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було застосовано захід впливу контролюючим органом, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
- не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Професійні вимоги до головного бухгалтера ломбарду:
- мати повну або базову вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра);
- пройти підвищення кваліфікації та скласти екзамен на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації головних бухгалтерів, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
- мати стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, - не менше двох років, зокрема, на ринках фінансових послуг - не менше одного року;
- протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було застосовано захід впливу контролюючим органом, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
- не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Реєстрація ломбарду як фінансової установи можлива за умови відповідності ломбарду усім вище перерахованим вимогам. Реєстрація ломбарду (створення ломбарду) складається з наступних етапів:
- Реєстрація повного товариства
- Реєстрація ломбарду як фінансової установи
Реєстрація повного товариства
Згідно статті 4 Закону України «Про підприємництво»: «діяльність пов'язана із проведенням ломбардних операцій може здійснюватись державними підприємствами та організаціями, а також повними товариствами».
Повне товариство – це товариство, всі учасники якого займаються спільною підприємницькою діяльністю і несуть солідарну відповідальність за зобов'язаннями товариства усім своїм майном.
Особа може бути учасником тільки одного повного товариства.
Найменування повного товариства повинно містити імена (найменування) всіх його учасників, слова "повне товариство" або містити ім'я (найменування) одного чи кількох учасників з доданням слів "і компанія", а також слів "повне товариство".
Засновницький договір повного товариства повинен визначати розмір частки кожного з учасників, розмір, склад та порядок внесення вкладів, форму їх участі у справах товариства. Ведення справ повного товариства може здійснюватися або всіма учасниками, або одним чи кількома з них, які виступають від імені повного товариства. Документи та інформація необхідні для реєстрації повного товариства
Реєстрація повного товариства передбачає подачу наступних документів держреєстратору:
- копія паспорту та ідентифікаційного коду засновників повного товариства;
- в разі, якщо засновники повного товариства - фізичні особи, додатково подається копія свідоцтва про державну реєстрацію ФОП;
- копія свідоцтва про державну реєстрацію та статуту засновників – юридичних осіб;
- інформація про найменування повного товариства/ломбарду;
- інформація про місцезнаходження товариства/ломбарду;
- розмір складеного капіталу товариства/ломбарду;
Реєстрація ломбарду (створення ломбарду) як фінансової установи
Реєстрація ломбарду (створення ломбарду), як фінансової установи відбувається шляхом внесення відповідних даних до Реєстру фінансових установ, з подальшим отримання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи. Реєстрація ломбарду (створення ломбарду) здійснюється Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (Держфінпослуг). Документи необхідні для реєстрації ломбарду (створення ломбарду) як фінансової установи
Для реєстрації ломбарду (створення ломбарду) як фінансової установи необхідні наступні документи:
- копія засновницького договору ломбарду (засвідчена нотаріально);
- копія свідоцтва про державну реєстрацію ломбарду (засвідчена нотаріально);
- копії документів, які підтверджують право власності або оренди приміщення по місцезнаходженню ломбарду (засвідчені нотаріально);
- копії дипломів про освіту і витяги з трудових книжок керівника і головного бухгалтера ломбарду (у разі сумісництва - копії наказів про призначення і звільнення з відповідної посади);
- копія свідоцтва про проходження навчання за програмою підвищення кваліфікація керівників бухгалтерів в фінансових компаніях.
|
|
